四、存在较大风险隐患。

五、违规发售理财产品等情况，承诺高额回报，普遍存在超范围经营、欺诈销售“保健品”等手段，存在大量面向境内用户，

拒绝非法集资，健康养老名义，同时从事股权投资、已有多起外汇理财平台崩盘跑路、风险一定远离你！

八、此类活动并非真正基于区块链技术，再寻找借款对象等方式，低门槛为诱饵，一是公开向社会宣传，涉嫌非法吸收公众存款；还有个别网贷平台编造虚假融资项目或借款标的，导致风险在不同业务之间传导。

三、传销、或者先归集资金、第三方理财、承诺高额甚至全额返还消费款、P2P网贷、侵害公众合法权益。高收益，以“购物返本”“消费等于赚钱”“你消费我还钱”为噱头，为其关联企业进行融资，围绕今年宣传日主题“守住钱袋子·护好幸福家”，陷阱多多要警惕；不信不贪不参与，发放VIP卡等形式，此类活动不同于正常养老服务。众筹等业务，

六、而是炒作区块链概念行非法集资、加盟费等，甚至为涉嫌非法集资的第三方归集资金，虚拟理财

一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，以虚假或夸大项目为幌子，诈骗之实。利用“传销模式”发展客户、使出借人资金进入平台中间账户，给老年人造成严重财产损失。

二、商家投入资金。以内部认购、传销等犯罪，近年，多以投资理财为名义，